🤝 Tamam, 요르단 금융기술협회 (FTA Jordan)와 AI 컴플라이언스 인증 프로그램 협력 발표

 

Zain Group의 핀테크 자회사 Tamam이 요르단 금융기술협회 (FTA Jordan, Financial Technology Association Jordan)와 전략적 파트너십을 체결하고, Hedera 기반 금융 운영 플랫폼 TamamOS와 AI 컴플라이언스 솔루션 Mirsad AI를 활용한 새로운 AI Compliance Certification 프로그램을 공동 추진한다고 발표했습니다.

이번 프로그램은 AI를 활용한 자금세탁방지(AML) 및 컴플라이언스 업무를 보다 효율적으로 운영할 수 있도록 지원하는 교육 및 인증 과정으로, 반복적인 경고(Alert)를 처리하는 기존 방식에서 벗어나 AI 시스템을 감독하고 관리하는 새로운 컴플라이언스 업무 방식을 목표로 하고 있습니다.

🤖 Mirsad AI 기반 AML 자동화

Tamam은 기존 AML 시스템이 의심 거래를 탐지하면 이후 조사와 판단의 대부분을 사람이 직접 수행해야 하는 구조라고 설명했습니다.

또한 규칙 기반(Rule-Based) 시스템은 많은 경고(Alert)를 생성하지만 상당수가 오탐 (False Positive)이어서 금융기관이 불필요한 검토 업무에 많은 시간을 소비하게 된다고 지적했습니다.

반면 Mirsad AI는 세 개의 AI 에이전트가 하나의 통합 워크플로우로 협력하도록 설계되었습니다.

• Rasid: 거래 모니터링 및 이상 징후 탐지

• Muhaqqiq: 의심 거래 조사 및 분석

• Muhtasib: 최종 의사결정 및 컴플라이언스 기록 생성

이를 통해 탐지, 조사, 의사결정까지 하나의 자동화된 프로세스로 연결되어 경고 처리 시간을 줄이고 운영 효율성을 높일 수 있도록 지원합니다.

🔒 Hedera 기반 감사 가능한 컴플라이언스 기록

Mirsad AI의 모든 의사결정 과정은 Hedera Hashgraph에 변경 불가능한 감사 기록(Audit Trail)으로 저장됩니다.

Tamam은 이를 통해 규제기관이 단순히 결과 보고서를 확인하는 것을 넘어 실제 의사결정 과정과 기록의 무결성까지 독립적으로 검증할 수 있다고 설명했습니다.

회사는 이러한 구조가 금융기관의 규제 준수, 내부 통제, 감사 대응의 투명성을 높이는 데 도움이 될 것으로 기대하고 있습니다.

🎓 AI 컴플라이언스 전문 인력 양성

Tamam과 FTA Jordan은 이번 협력을 통해 금융권 종사자들이 AI 기반 컴플라이언스 시스템을 보다 효과적으로 운영하고 감독할 수 있도록 지원하는 AI 컴플라이언스 인증 프로그램을 운영할 예정입니다.

현재 첫 번째 교육 과정(Cohort)의 참가자 모집이 시작됐으며, 향후 금융권의 AI 기반 AML 및 규제 준수 역량 강화를 위한 교육 프로그램을 지속적으로 확대해 나갈 계획이라고 밝혔습니다.

🧠 핵심 의미

AI가 금융권의 컴플라이언스 업무에 본격적으로 도입되면서, 단순히 의심 거래를 탐지하는 것을 넘어 조사, 판단, 기록까지 자동화하는 AI 기반 AML 체계에 대한 관심이 높아지고 있습니다.

Tamam은 Mirsad AI와 Hedera 기반 변경 불가능한 감사 기록(Audit Trail)을 결합해 금융기관이 규제 준수의 정확성과 운영 효율성을 동시에 높일 수 있는 차세대 컴플라이언스 인프라를 구축하는 것을 목표로 하고 있습니다. 이번 FTA Jordan과의 협력은 이러한 기술을 실제 금융권 교육과 전문 인력 양성으로 확대하는 첫 단계라는 점에서 의미가 있는 사례로 평가됩니다.

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